Interest on your current account

Bankingab 5 J.

Some banks now pay interest on current accounts (e.g. Trade Republic 2%, C24 up to 2.5%). Worthwhile as a small extra return – but for real saving: an instant-access savings account.

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Seit der Zinswende 2022 bieten einige Banken wieder Zinsen auf das Girokonto-Guthaben – ein Novum nach Jahren der Nullzinsen.

Wer zahlt Zinsen aufs Girokonto (2026)?

• Trade Republic: 2,0% auf bis zu 50.000€ (Verrechnungskonto)
• C24 Bank: bis 2,5% auf Guthaben (je nach Tarif)
• Scalable Capital: 2,0% auf bis zu 100.000€ (Prime-Kunden)
• Klassische Banken (Sparkasse, Commerzbank): Meistens 0%

Lohnt es sich?

• Besser als 0%: Klar! 2% auf 5.000€ Girokonto-Guthaben = 100€/Jahr geschenkt
• Aber: Geld das du NICHT kurzfristig brauchst, gehört auf ein separates Tagesgeldkonto (oft höhere Zinsen) oder in einen ETF-Sparplan (deutlich höhere Rendite)

Vorsicht: Manche Anbieter locken mit hohen Zinsen für Neukunden (z.B. 3% für 6 Monate), danach sinkt der Zins. Lies immer das Kleingedruckte!

Did you know? Before the 2022 interest rate turnaround, some banks even charged NEGATIVE interest on current accounts – customers had to pay for their own money. That's been history since rates rose.

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📅 Stand: 17. Juli 2026✔️ Redaktionell geprüftÜber SaveFoxy FAQ Fehler melden? Im Lexikon mitmachen