Rééquilibrage

Le rééquilibrage (rebalancing) consiste à rétablir la répartition initialement prévue de ton portefeuille.

Pourquoi est-ce nécessaire ? Les classes d'actifs n'évoluent pas de la même manière. Quand les actions montent fortement, l'équilibre se déplace :

Exemple :

• Portefeuille de départ : 70 % ETF actions / 30 % compte à vue rémunéré
• Après 1 an (actions +20 %) : 77 % actions / 23 % compte à vue
• Rééquilibrage : vendre une partie de l'ETF actions, réalimenter le compte à vue → retour à 70/30

Avantages :

✅ Maintient le risque constant (sinon ton portefeuille devient plus risqué avec le temps)
✅ Impose le « acheter bas, vendre haut » (tu vends ce qui a monté, tu achètes ce qui a baissé)
✅ Discipliné : pas de décisions émotionnelles

À quelle fréquence ? Une fois par an suffit. Ou quand une classe d'actifs s'écarte de plus de 5 points de pourcentage. Pour le « portefeuille pantoufle » (Pantoffel-Portfolio) de l'organisme allemand de consommateurs Stiftung Warentest : 1 fois par an.