Jahres-Finanzcheck

Der Jahres-Finanzcheck ist eine systematische Überprüfung aller deiner Finanzen – einmal im Jahr, idealerweise im Januar.

Die 8-Punkte-Checkliste:

1. Versicherungen vergleichen

• Kfz-Versicherung (Stichtag: 30. November!)
• Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz: Tarife noch aktuell?
• BU: Deckung noch ausreichend bei höherem Gehalt?

2. Konten & Karten prüfen

• Kontoführungsgebühren gestiegen? Ggf. wechseln
• Freistellungsauftrag richtig verteilt?
• Tagesgeld-Zinsen noch wettbewerbsfähig?

3. Sparpläne anpassen

• ETF-Sparplan erhöhen (bei Gehaltssteigerung)
• Notgroschen noch vollständig?

4. Verträge prüfen

• Strom, Gas, Internet: Günstigere Anbieter?
• Handyvertrag: Noch passend? Kündigungsfrist?
• Abos durchforsten: Was nutze ich wirklich?

5. Steuererklärung vorbereiten

• Belege des Vorjahres sammeln
• Werbungskosten dokumentieren

6. Altersvorsorge checken

• Renteninformation lesen und Rentenlücke berechnen

7. Vollmachten aktualisieren

• Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung: Noch aktuell?

8. Ziele fürs neue Jahr setzen

• Sparquote erhöhen? Schulden tilgen? Investieren starten?

Aufwand: 2–4 Stunden. Ersparnis: Typisch 500–1.500€ pro Jahr.