Planification successorale

La checklist de la planification successorale (Allemagne) :

Pour CHAQUE adulte (quel que soit son patrimoine) :

✅ Rédiger un testament : manuscrit ou notarié. Précise qui hérite de quoi
✅ Mandat de protection future : qui décide pour toi si tu ne peux plus le faire ?
✅ Directives anticipées : quelles mesures médicales veux-tu (ou non) ?
✅ Vue d'ensemble des comptes : liste de tous les comptes, comptes-titres, assurances – pour que tes proches sachent ce qui existe
✅ Héritage numérique : mots de passe, comptes e-mail, réseaux sociaux – qui y aura accès ?

Avec un patrimoine plus important (à partir d'env. 500 000 €) :

✅ Planifier des donations : utiliser les abattements tous les 10 ans (400 000 €/enfant)
✅ Transmission de biens immobiliers : éventuellement de son vivant avec réserve d'usufruit
✅ Conseiller fiscal : structuration optimale par un professionnel
✅ Fondation familiale : à envisager à partir d'env. 2 millions