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Steuern als Selbstständiger

Gründerab 13 J.

Als Selbstständiger zahlst du: Einkommensteuer (14–45%), ggf. Gewerbesteuer (ab 24.500€), Umsatzsteuer (19%), Solidaritätszuschlag, ggf. Kirchensteuer. So kalkulierst du richtig.

Übersicht: Welche Steuern zahle ich als Selbstständiger?

1. Einkommensteuer:

• Auf deinen Gewinn (Einnahmen minus Ausgaben)
• Progressiver Tarif: 14–45%
• Grundfreibetrag: 11.600€ steuerfrei
• Vorauszahlungen quartalsweise ans Finanzamt

2. Gewerbesteuer (nur Gewerbetreibende!):

• Freibetrag: 24.500€ Gewinn (darunter: steuerfrei)
• Steuermesszahl: 3,5% × Hebesatz der Gemeinde (300–500%)
• Wird teilweise auf die Einkommensteuer angerechnet
• Freiberufler zahlen KEINE Gewerbesteuer!

3. Umsatzsteuer:

• 19% auf alle Rechnungen (7% ermäßigt für bestimmte Leistungen)
• Abzüglich Vorsteuer auf eigene Einkäufe
• Kleinunternehmerregelung: Unter 22.000€ Umsatz befreit

Faustregel für die Steuerrücklage:

• Lege 30–40% deines Gewinns für Steuern zurück!
• Auf separates Konto (z.B. Kontist macht das automatisch)
• Sonst droht eine böse Überraschung bei der Steuernachzahlung

Wusstest du? Die häufigste finanzielle Krise bei Selbstständigen: Die erste Steuernachzahlung. Wer nicht 30–40% des Gewinns zurückgelegt hat, steht vor einem riesigen Problem.

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📅 Stand: 10. Juli 2026✔️ Redaktionell geprüftÜber SaveFoxy FAQ Fehler melden? Im Lexikon mitmachen